副業の税金シミュレーター
本業の年収と副業の収入を入力すると、追加で発生する税額・副業の手取り・確定申告の要否をリアルタイムで計算できます。
あなたの収入情報
シミュレーション結果
副業の手取り
30.2万円
/ 年
追加税額
9.8万円
/ 年
副業の実効税率
24.5%
確定申告
必要
年間コスト差額
30.2万円 おトク
本業+副業 の方がお得です
本業のみ
447.1万円/年
月 372,625円
本業+副業
477.4万円/年
月 397,792円
年間コスト内訳
副業収入別シミュレーション
| 副業収入 | 追加税額 | 手取り増 | 実効税率 |
|---|---|---|---|
| 10万円 | 1.6万円 | 6.4万円 | 20.0% |
| 30万円 | 5万円 | 19万円 | 20.8% |
| 50万円 | 9.8万円 | 30.2万円 | 24.5% |
| 100万円 | 21.8万円 | 58.2万円 | 27.3% |
| 200万円 | 45.8万円 | 114.2万円 | 28.6% |
| 300万円 | 69.8万円 | 170.2万円 | 29.1% |
| 500万円 | 118.2万円 | 281.8万円 | 29.5% |
※ 経費率は現在の設定 (20%) を適用しています
よくある質問
副業の所得が20万円以下なら確定申告は不要ですか？
所得税の確定申告は原則不要ですが、住民税の申告は必要です。副業の所得（収入−経費）が20万円以下の場合、所得税の確定申告は免除されますが、住民税は別途申告が必要です。お住まいの市区町村の窓口で住民税の申告を行ってください。
副業の経費にはどんなものが含まれますか？
副業の種類によって異なりますが、一般的には通信費（インターネット・スマホ代の按分）、交通費、書籍・教材費、PC・ソフトウェア代、事務用品、自宅の家賃・光熱費（按分）、接待交際費などが経費として認められます。副業に直接関係する支出であることが条件です。
副業がバレないようにする方法は？
確定申告時に住民税の徴収方法を「自分で納付（普通徴収）」にチェックすることで、副業分の住民税が会社の給与から天引きされなくなります。ただし、自治体によっては対応が異なる場合があるため、確実ではありません。また、就業規則で副業が禁止されている場合は、規則を確認のうえ慎重に判断してください。
副業の種類によって税金は変わりますか？
はい、変わります。アルバイト・パートの場合は給与所得として本業と合算して給与所得控除が適用されます。業務委託やフリーランスは雑所得または事業所得として総合課税されます。株・FX・仮想通貨は分離課税（約20.315%）を選択できます。事業所得として認められれば青色申告特別控除（最大65万円）が使えるため、税負担を軽減できる場合があります。